银盛支付业务违规，领到了央行2245万元罚单！

  银盛支付业务违规，领到了央行2245万元罚单！支付领域再现千万元级别罚单，也是年内第三方支付领域的最大罚单。近日，银盛支付服务股份有限公司（以下简称“银盛支付”）领到了央行2245万元大额罚单一事引发热议。据不完全统计，该张罚单是银盛支付自2017年以来收到的第20张罚单，也是银盛支付在2022年收到的第2张罚单。

3月31日，银盛支付方面回应北京商报记者称，该罚单发生在对历史业务的检查中，目前已全部完成整改。而北京商报记者进一步调查发现，除了连年被罚外，银盛支付在POS机推广环节也引发用户不满。

被罚2245万元  回应：已完成整改

2022年第三方支付行业的罚款纪录，被银盛支付刷新了。

根据央行深圳市中心支行日前披露的行政处罚信息公示表，因存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等4项违规行为，银盛支付被罚款2245万元，也是截至目前年内第三方支付领域的最大罚单。

同时，时任银盛支付董事长陈敏，对上述4项违法违规行为负有直接责任，遭央行罚款44.9万元。

这已是银盛支付年内第二次领到罚单。根据央行青岛中心支行1月7日披露的罚单，银盛支付青岛分公司收单银行结算账户设置不规范以及为同一商户多次入网、分配不同商户号，被责令限期整改，并处罚款9万元。

对于本次罚单所涉及的具体情况和整改进度，北京商报记者也向银盛支付方面进行了了解。银盛支付方面回应称，该罚单发生在对历史业务的检查中，公司高度重视本次专项检查结果，认真听取监管意见及指导，当前已按照监管要求完成了整改。

连年被罚  如何呵护“生命线”

公开信息显示，银盛支付是银盛集团旗下子公司，2011年5月获得央行颁发的《支付业务许可证》，是首批获得支付牌照的27家机构之一。2021年5月，银盛支付完成第二次牌照续展，业务类型为全国范围内的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。陈敏为公司法定代表人、董事长。

值得一提的是，近年来，银盛支付一直是央行支付罚单榜上的“常客”。据北京商报记者不完全统计，自2017年以来，银盛支付连年被罚，本次罚单也是银盛支付领到的第20张罚单，合计罚没金额接近5800万元。仅在2020年，银盛支付便6次遭到处罚。

对于公司在业务合规整改方面的后续规划，银盛支付指出，将严格落实监管要求，坚持合规经营理念，履行社会责任，坚持以客户服务为出发点，助力小微企业及个体工商户经济发展，维护消费者合法权益。

王蓬博认为，银盛支付对业务的管控要与合规紧密结合，培养并提高公司整体的合规意识。支付机构商户众多，客户群体也较为复杂，在线下收单业务方面要更多通过技术手段来改进当前存在的问题。

“在转型、盈利等压力下，支付机构也不能因为对利润的追求而放松对合规的把控。严格筛选合作伙伴，提升对合规的重视程度，利用制度最大限度地避免违规事件的发生。”王蓬博补充道。

黄大智同样强调，对于第三方支付机构而言，合法合规是“生命线”。一旦为了追求利润放松警惕性、甚至是侥幸参与到违规交易中，将面临监管的惩处，很可能遭遇大额罚没，情节严重者还可能直接失去业务许可，得不偿失。支付机构要更加重视合规文化建设，守好“生命线”。